Инвестиции в криптовалюты и криптовалюты связаны с высоким риском, а сам рынок криптовалют не регулируется, — напоминает Управление Финансовой инспекции Польши (UKNF).
В офисе KNF подчеркивают, что тот факт, что рынок криптовалют и криптоактивов не регулируется, означает отсутствие детальных и системных решений, обеспечивающих безопасность инвесторов, которые на нем работают. В ведомстве также указывают, что рынок криптовалют и криптоактивов характеризуется высокой волатильностью.
В качестве примера UKNF указывает оценку самой популярной криптовалюты биткойн (BTC), которая, по информации портала http://www.sotovik.ru/news/articles_q/posle-sboya-facebook-bitkoin-seychas-bolee-cenen-chem-facebook-po-pokazatelyu-kapitalizacii.html, на 26 января 2017 г. стоила около 900 долларов, на 17 декабря 2017 г. — около 19 тыс. 160 долларов Менее чем через год, 14 декабря 2018 года, один BTC стоил около 3000 злотых. 200 долларов за год, потеряв почти 16 тыс. отверстие. Это означает увеличение стоимости в течение года более чем на 2 тысячи. процентов, а затем снижение стоимости примерно на 80 процентов. в течение года.
Управление подчеркивает, что рынок криптовалюты и криптоактивов не имеет какого-либо специального регулирования, и поскольку он не является частью финансового рынка по смыслу положений Закона о надзоре за финансовым рынком, он не подлежит надзору со стороны Польская финансовая инспекция.
Было добавлено, что в случае обменников и пунктов обмена виртуальной валюты Польская финансовая инспекция осуществляет надзор только за деятельностью, состоящей в предоставлении платежных услуг этими субъектами в соответствии с положениями Закона о платежных услугах.
«Однако ни на каком этапе нельзя говорить о прямом надзоре Польской финансовой инспекции за деятельностью, связанной непосредственно с выпуском и торговлей криптовалютами и, в более широком смысле, криптоактивами. Так как это нерегулируемый рынок, здесь также нет детальных и системных решений, обеспечивающих безопасность инвесторов и облегчающих их возможное преследование претензий со стороны неблагонадежных предпринимателей.
Офис KNF указывает, что текущие макроэкономические условия, в частности, такие как низкие процентные ставки по банковским депозитам и динамичный рост стоимости некоторых криптоактивов, заставляют инвесторов искать альтернативные формы вложения своих сбережений, которые потенциально могут принести более высокие ставки возврат.
«В то же время в таких условиях субъекты, которые зачастую под так называемым агрессивный маркетинг (содержащий неполную или недостаточную информацию для оценки риска), предлагают возможность инвестирования в такие активы, как, например, широко понимаемые криптоактивы, включая виртуальные валюты. Знание и осознание рисков, связанных с такими формами инвестирования, имеют ключевое значение для сохранности вложенных средств», — сообщает Офис KNF.
В объявлении указывалось, что благодаря анонимности, предлагаемой Интернетом, инвесторы чаще подвергаются противоправным действиям, связанным со значительными ограничениями возможности подтверждения личности контрагентов. Кроме того, отсутствие надзора за рынком криптоактивов, в том числе за торговыми платформами, увеличивает риск поведения, которое может нанести вред инвесторам, например, манипулирование обменным курсом котируемых криптоактивов.
Мошеннические клиенты, инвестирующие в криптовалюты
Торговля криптовалютами, как и любые другие финансовые средства, также привлекает мошенников. Примером может служить дело Подкарпатского отделения Национальной прокуратуры в Жешуве, которое разыскивает людей, пострадавших от деятельности Aspen Holding, предлагающего инвестиции в криптовалюты биткойн.
Следствие по данному делу было начато на основании заявления ряда лиц, которые были обмануты при осуществлении финансовых вложений. Как было установлено, набор заинтересованных в инвестировании в криптовалюты происходил через информацию, представленную в СМИ, содержащую ссылку с адресом, ссылающимся на сайт Aspen Holding. С потенциальными инвесторами связались по телефону лица, представившиеся консультантами клиентов. После установления контакта был проведен ряд финансовых операций с использованием зарубежных интернет-обменных пунктов и инвестиционных площадок.
Выводы следствия пока свидетельствуют о том, что те, кто выявил факт сотрудничества с Aspen Holding, потеряли все вложенные деньги. Подкарпатское отделение Национальной прокуратуры просит потерпевших сообщить об этом в ближайшую полицию или прокуратуру.
